Để siết chặt các quy định về phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN về phòng chống rửa tiền, Thông tư có hiệu lực từ ngày 01/11/2025. Cụ thể:
1. Nghĩa vụ khai báo trong 1 số trường hợp: 
- Các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử.
- Khi cá nhân mang kim khí quý (trừ vàng), đá quý, công cụ chuyển nhượng từ 400 triệu đồng xuất, nhập cảnh phải khai báo hải quan.
2. Siết chặt quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền
- Phải có người phê duyệt quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền
- Căn cứ kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền, đối tượng báo cáo xây dựng và ban hành quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền tại đối tượng báo cáo.
- Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền phải được người quản lý cấp cao của đối tượng báo cáo hoặc người được người quản lý cấp cao có thẩm quyền ủy quyền phê duyệt.
- Kéo dài thực hiện quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết 31/12/2025.
- Kể từ ngày 01/01/2026, các đối tượng báo cáo phải hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để bảo đảm tuân thủ đầy đủ các quy định tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
3. Thay đổi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền từ 01/11/2025
- Rút ngắn thời hạn gửi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền
- Từ 01/11/2025, đối tượng báo cáo phải gửi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành hoặc sửa đổi, bổ sung, thay thế quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền cho các cơ quan tiếp nhận dưới đây.
- Cục Phòng, chống rửa tiền tiếp nhận quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền nếu đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.
- Bộ, ngành quản lý nhà nước theo lĩnh vực tiếp nhận quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền nếu đối tượng báo cáo thuộc những lĩnh vực khác.
- Kiểm soát chặt các giao dịch vãng lai có giá trị lớn
Từ 01/11/2025, nếu khách hàng đáp ứng một trong các điều kiện sau, thì ngân hàng bắt buộc phải tiến hành nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, ngay cả khi chỉ thực hiện giao dịch vãng lai:
- Khách hàng không có tài khoản, hoặc có tài khoản nhưng 6 tháng liền không giao dịch;
- Trước đó thực hiện một/nhiều giao dịch để nộp, rút hoặc chuyển khoản từ 400 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên trong một ngày;
Việc nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng không áp dụng đối với các giao dịch sau: Tất toán/rút lãi tiết kiệm; trả nợ thẻ tín dụng; trả nợ khoản cấp tín dụng cho tổ chức tài chính; khoản thanh toán định kỳ hoặc theo kỳ hạn/thời điểm đã đăng ký; giao dịch rút lãi từ hoạt động đầu tư chứng khoán, đầu tư trái phiếu.
4. Thứ tự ưu tiên của phương thức báo cáo giao dịch đáng ngờ
Từ 01/11/2025, phương thức báo cáo giao dịch đáng ngờ thực hiện theo thứ tự ưu tiên như sau:
- Bằng dữ liệu điện tử.
- Bằng văn bản giấy nếu không kết nối được với hệ thống báo cáo bằng dữ liệu điện tử của Cục Phòng, chống rửa tiền.
